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又一只养老目标FOF即将清盘

每经记者 任飞    每经编辑 肖芮冬    

5月14日,鹏华基金发布公告称,旗下鹏华长乐稳健养老目标一年FOF(基金中的基金)基金资产净值已连续60个工作日低于5000万元,基金合同将终止,于5月17日进入清算程序。

Wind统计显示,这是年内第三只公告清盘的养老目标FOF。作为发起式基金,此类产品在目前终止合同并进行清算的基金中较为多见。

最近三年成立的基金中,有不少基金规模已低于2亿元。

类似基金清盘并非个例

鹏华长乐稳健养老目标一年FOF成了2024年又一只即将清盘的产品。根据基金公司5月14日的公告,自2024年5月17日起,该基金进入清算程序,不再办理申购、赎回和定期定额投资等业务,并停止收取基金管理费、基金托管费。

这是一只发起式基金,对成立后的规模有较高的要求,基金合同生效届满三年,若基金资产净值低于2亿元,基金合同自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续。

公告也提及,自2019年4月22日基金合同生效满三年后继续存续,但截至2024年5月13日,基金资产净值已连续60个工作日低于5000万元。根据合同约定,管理人应当进入清算程序并终止合同。

其实,类似基金的清盘并非个例,仅在2024年就已经有2只养老目标FOF清算。Wind统计显示,包括平安养老目标日期2045五年FOF、中信保诚养老目标日期2035三年FOF在年内都已公告基金合同终止及基金财产清算。

发起式基金存续较艰难

目前有不少新发公募FOF都瞄准了养老FOF这条赛道。有意思的是,很多基金都是发起式产品,其虽在募集初期有较低门槛,但在成立之后却对规模的维持有着较高的要求。

如前述条款中约束的那样,基金合同生效之日届满三年,若基金资产净值低于2亿元,基金合同自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续。而这也是发起式基金普遍具有的约束条款。

发起式基金现状如何?是否只有养老目标FOF一类存在这种情况?从数据来看,最近三年成立的发起式基金普遍存在规模“迷你”的情况。Wind统计显示,目前业内发起式公募基金有2010只(统计初始份额),基金规模与基金成立的日期有明显特征,尤其是2020年后成立的发起式基金,充斥着大量“迷你基”。

就规模来看,排在前100的基金规模合计最大的为0.1012亿元,其中仅有8只是2020年之前成立的基金。而规模合计超2亿元的基金有1014只,其中有485只为2020年之前成立的基金。不过,在目前募资困难的市场中,发起式基金的确能够带给机构更加便利的布局机会,而受制于业绩和同质化竞争的压力,不少产品的持续营销并不理想,一些缺乏业绩支撑的迷你型产品,未来清盘的风险依然很大。

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